8月28日下午7點，2014昆明廣場“同德精英服務季·幸福財富家庭理財計劃”首場活動在同德·昆明廣場售樓部舉行。活動上，昆明廣場特邀平安人壽云南分公司首席投資顧問李易旻到場以“家族資產(chǎn)和傳承”為主題，并結(jié)合當下的經(jīng)濟形勢，與到場的50余位嘉賓進行了交流和分享，為大家講解財富傳承的內(nèi)在規(guī)律，為資產(chǎn)和財富的傳承指出方向。

昆明廣場沙龍活動現(xiàn)場

如何續(xù)存和傳承家族資產(chǎn)成為了每一個人值得探究的話題。在2014全球經(jīng)濟緩慢復蘇的態(tài)勢下，中國經(jīng)濟以調(diào)結(jié)構和轉(zhuǎn)型升級為主的大背景下，越來越多的資金開始逃離實體經(jīng)濟，泛資產(chǎn)時代順勢開啟。如何在這個關鍵節(jié)點搶占先機，進行資產(chǎn)合理配置規(guī)避風險，以更好地維持家族資產(chǎn)的傳承等問題成為富裕人群需要關注的熱點，也是資產(chǎn)得以順利傳承的先決條件。為此，昆明廣場特邀平安人壽云南分公司首席投資顧問李易旻到項目銷售中心，為資產(chǎn)和財富的傳承指出方向。

昆明廣場沙龍活動現(xiàn)場

活動上，李易旻從財富的建立過程為開篇，把資產(chǎn)分為三大類：消費性、投資性和保全性。三種資產(chǎn)的合理配置不僅能在當下保證資產(chǎn)受到經(jīng)營風險、投資風險、人身風險、政策風險、債務糾紛等諸多因素的影響降到最低，同時可以保障財富和資產(chǎn)在傳承的過程中具有較強的抗風險能力。

昆明廣場沙龍活動現(xiàn)場

李易旻以不動產(chǎn)的投資為例，不動產(chǎn)投資涵蓋的范圍很廣，住宅類產(chǎn)品從盈利性來說屬于保值屬性的資產(chǎn)，特別是在當下政策對地產(chǎn)進行調(diào)控的背景下，住宅類產(chǎn)品的回報僅僅只能跑贏通脹，而不動產(chǎn)中的商鋪和寫字樓類產(chǎn)品則屬于投資保值雙屬性的資產(chǎn)，因為這類產(chǎn)品本身的盈利性和流通性較強，在保值的同時可以兼顧增值，這類資產(chǎn)在傳承的過程中可以抵御較大的風險，并提供長期穩(wěn)定的增值來源。

昆明廣場沙龍活動現(xiàn)場

此外，李易旻還以親身經(jīng)歷和他的真實案例，從資產(chǎn)配置到財富傳承，從股市現(xiàn)狀到地產(chǎn)調(diào)控，告誡在座的50余名客戶，要想讓自己或家族的財富能一代代傳承下去，對資產(chǎn)風險的管理比增值更重要，本金比收益更重要。如何為資產(chǎn)尋得一個安全的空間？李易旻建議的原則是不要把雞蛋放在一個籃子里，其實就是資產(chǎn)配置簡而有效的原理——分散原則。在分散原則下合理對資產(chǎn)屬性進行規(guī)劃，將短期、中期、長期資產(chǎn)進行分類配置，同時讓高風險高收益的資產(chǎn)對沖長線保值性投資，暨讓左手的財富為右手的風險買單。

在一個多小時的沙龍中，李易旻用生動的案例結(jié)合當下經(jīng)濟大勢為資產(chǎn)和財富的傳承指明了方向，通過科學的配置和風險的對沖，在保證財富順利繼承的同時保持財富的持久性，以避免被下一代揮霍殆盡，還能發(fā)揮財富應有的社會意義。熱烈的掌聲為此次沙龍活動畫上圓滿的句號。另悉，“同德精英服務季·幸福財富家庭理財計劃”系列活動還將持續(xù)，9月13日和9月20日將分別以出國金融和投資理財為主題。

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